債券クラス売却＋リレー投資。

売却


株式クラスを買うために債券クラスを解約したのと、リレー投資のために先進国株式クラスを売却したのと。


年間の譲渡損益は-43,000円までいきました。損失はほとんどがリレー投資に伴うものです。これは確定申告しておくかな。


米ドルMMFのマイナスも含めると、実際の損は50000円くらいいくけどな！！　orz

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約定日　　　　　銘柄　　　　　　　　　　　基準価額（購入単価）　　　　購入金額

                                                                                                                • -


2011/8/3 ｅＭＡＸＩＳ　国内債券 10,394 10,000
2011/8/4 日興ＭＭＦＵＳＤ 79 10,000
2011/8/5 ｅＭＡＸＩＳ　国内債券 10,398 10,000
2011/8/8 ＳＴＡＭ・Ｇ・株式インデックス 5,609 353,030
2011/8/8 ｅＭＡＸＩＳ　国内債券 10,393 10,000
2011/8/8 ｅＭＡＸＩＳ　先進国株式 8,619 341,819
2011/8/9 日興ＭＭＦＵＳＤ 77 10,000
2011/8/9 ＭＨＡＭのＭＭＦ 10,000 100,000
2011/8/11 日興ＭＭＦＵＳＤ 76 10,000
2011/8/11 ｅＭＡＸＩＳ　国内債券 10,370 10,000
　

株式クラス買ったり、個別株買ったり、リレー投資したり。

購入
                                                                                                                • -

約定日　　　　　銘柄　　　　　　　　　　　基準価額（購入単価）　　　　購入金額

                                                                                                                • -


2011/7/15 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,794 -1,000
2011/7/15 野村インデックスＦ外国株式 10,189 -3,000
2011/7/15 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,839 -1,000
2011/7/15 野村インデックスＦ新興国株式 9,749 -2,000
2011/7/19 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,966 -1,000
2011/7/19 野村インデックスＦ外国株式 10,362 -3,500
2011/7/19 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,996 -1,000
2011/7/19 野村インデックスＦ新興国株式 9,840 -2,500
2011/7/20 野村インデックスＦＪ―ＲＥＩＴ 10,249 -1,000
2011/7/20 野村インデックスＦ外国株式 10,372 -2,000
2011/7/20 野村インデックスＦ外国債券 9,814 -1,000
2011/7/20 野村インデックスＦ新興国株式 9,851 -1,500
2011/7/21 野村インデックスＦ外国株式 10,514 -2,000
2011/7/21 野村インデックスＦ外国債券 9,842 -1,000
2011/7/21 野村インデックスＦ新興国株式 9,904 -1,500
2011/7/22 野村インデックスＦＪ―ＲＥＩＴ 10,167 -1,000
2011/7/22 野村インデックスＦ外国株式 10,507 -1,500
2011/7/22 野村インデックスＦ外国債券 9,826 -1,000
2011/7/25 野村インデックスＦ外国株式 10,441 -1,500
2011/7/25 野村インデックスＦ外国債券 9,800 -1,000
2011/7/26 野村インデックスＦ外国株式 10,393 -1,500
2011/7/26 野村インデックスＦ外国債券 9,820 -1,000
2011/7/27 野村インデックスＦ外国債券 9,781 -1,000
2011/7/28 日本郵船 285 -10,026
2011/7/28 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,761 -1,000
2011/7/28 野村インデックスＦ外国株式 10,145 -2,000
2011/7/28 野村インデックスＦ新興国株式 9,793 -1,000
2011/7/29 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,722 -1,000
2011/7/29 野村インデックスＦ外国株式 10,105 -2,500
2011/7/29 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,759 -1,000
2011/8/1 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,592 -1,000
2011/8/1 野村インデックスＦ外国株式 9,960 -2,500
2011/8/1 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,569 -1,000
2011/8/2 日本郵船 277 -10,023
2011/8/2 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,317 -1,000
2011/8/2 野村インデックスＦ外国株式 9,696 -3,000
2011/8/2 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,269 -1,000
2011/8/3 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,492 -1,500
2011/8/3 野村インデックスＦ外国株式 9,890 -4,000
2011/8/3 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 10,417 -1,500
2011/8/3 野村インデックスＦ新興国株式 9,521 -2,000
2011/8/4 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 10,034 -1,000
2011/8/4 野村インデックスＦ外国株式 9,434 -3,500
2011/8/4 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 9,934 -1,000
2011/8/4 野村インデックスＦ新興国株式 9,304 -1,000
2011/8/5 栗田工業 2,106 -10,584
2011/8/5 野村インデックスＦＴＯＰＩＸ 9,302 -1,500
2011/8/5 野村インデックスＦ外国株式 9,253 -4,500
2011/8/5 野村インデックスＦ新興国株式 8,939 -2,000
2011/8/8 為替取引(米ドル) 78 -710,000
2011/8/8 武田薬品 3,610 -10,886
2011/8/8 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 9,173 -1,000
2011/8/8 野村インデックスＦＴＯＰＩＸ 9,091 -2,000
2011/8/8 野村インデックスＦ外国株式 8,648 -5,000
2011/8/8 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 8,731 -1,500
2011/8/8 野村インデックスＦ新興国株式 8,400 -2,500
2011/8/9 日本郵船 235 -9,921
2011/8/9 iShares MSCIコクサ 37.39(USD) -9,297.92(USD)
2011/8/9 ｅＭＡＸＩＳ　全世界株式 9,425 -2,000
2011/8/9 野村インデックスＦＴＯＰＩＸ 8,948 -1,500
2011/8/9 野村インデックスＦ外国株式 8,939 -6,500
2011/8/9 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 9,334 -2,500
2011/8/9 野村インデックスＦ新興国株式 8,276 -4,000
2011/8/10 野村インデックスＦ外国株式 8,592 -5,000
2011/8/10 野村インデックスＦ外国ＲＥＩＴ 9,132 -1,500
2011/8/10 野村インデックスＦ新興国株式 8,286 -3,000
2011/8/11 栗田工業 1,996 -10,031
2011/8/11 野村インデックスＦＴＯＰＩＸ 8,951 -1,000
2011/8/11 野村インデックスＦＪ―ＲＥＩＴ 9,520 -1,000

世界株安がきて、やっていること。

雑感

どかーんとパフォーマンスが10％以上下げまして、過去最低パフォーマンスを記録してるこの頃ですが、一時的な下げ、押し目買いの好機と解釈して、だいたいこんな感じで日々やってます。


1：先進国・新興国株式クラス、REITクラスのアセットアロケーション比率を上げて、ちまちま買い増し。


2：外債（米ドルMMF）の損切り部分解約をし、株式の購入資金にあてる。


3：個別株買い増し。


4：先進国株式のリレー投資実施（eMAXIS先進国株式、STAM先進国株式を全解約→TOKをリレー購入）ドル買い71万円＋配当されたドル外貨2万円相当を充当。


市場は明らかにパニック状態ですが、こういうときこそ未来への仕込みを行うが吉と判断しました。リーマンショック半年後から積み立ててる株式クラスの投信がマイナス10％超えるとかって、相当な状態だと思いますが、そこまで悲観的になるほどの要因は見当たらないのが現状。じきに誰かが株価を吊りあげにかかるでしょう。それまでは我慢の買いです。


資金は3カ月今のパフォーマンスが続いても大丈夫なくらいにはある。それが超えればボーナスが入ってまた3カ月勝負をかけれる。株安が半年以内におさまるか、それ以上続くか。ちょっとした勝負です。前者の可能性は高いとみます。8月は枯れ、9月はじりじり上げ下げを繰り返し、10月の決算時期から上げるというのが、個人的な予想。

だらだら投資予算を策定しはじめた。

雑感


それで、今月から微妙にだらだら投資の方法を変えてます。


先日、だらだら投資をはじめてからの月別の金融商品買入れ額とパフォーマンスを調べてみたんですよ。


そしたらですね。


2010年4月 109% 115,074
2010年5月 97% 58,641
2010年6月 97% 214,547
2010年7月 97% 146,986
2010年8月 95% 116,079
2010年9月 99% 50,106
2010年10月 99% 56,729
2010年11月 101% 33,131
2010年12月 103% 72,128
2011年1月 105% 60,140
2011年2月 107% 59,645
2011年3月 104% 75,754
2011年4月 107% 47,198
2011年5月 105% 60,159
2011年6月 103% 85,171
2011年7月 103% 63,830


だらだら購入を始めた時期からの推移は、こんな結果になりました。％は、元本比の評価額で、金額は、金融商品購入総額から売却総額を引いた数字です。


自分の読みでは100％切ってるときはたくさん買ってて、100％超えてるときはあまり買ってないイメージで買ってたんですが、ざっくりみた限り、パフォーマンスがそこそこでも買いすぎの月と、パフォーマンス悪くても（お金がつきて）買えてない時期があります。これをコントロールする必要を痛感しました。そりゃ、パフォーマンス落ちるよな。


というわけで、だらだら投資月間予算を立てることにしました。


月の頭に、「大体今月の想定のパフォーマンスはこのくらいで」「大体どのクラスにいくらつぎ込むか」を決めて、基本はその枠内でやりとりするのです。


予算値はこんな感じでとりあえず。％は元本比の評価額、買入は金融商品の購入額、入金はMRFへの積立入金額です。


％ 買入 入金
90-94 250000 100000
94-97 200000 90000
97-100 140000 80000
100-103 70000 60000
103-106 40000 60000
106-110 20000 60000
110-115 0 60000


例えば八月の想定パフォーマンスは「85-92％」「想定平均90％」で組んでいて、総額25万円の金融商品を買い込む予算を立て、クラス別にならして購入金額をコントロールしてます。こうすると「買いすぎてお金が足りない！」とか、「売りすぎた！」とか、今までしょっちゅうおきてた事象が解消されるだろうと。この対策も今更感ありありで、当たり前のことなんですけどね。


ご利用は計画的に！ということで、しっかり使う金額のスケール観を意識しながら、だらだら投資を継続しようと思いますよ！


これをはじめた全世界株安がどかーん！ときたけどな！


まけねえぞ！

円高きついね。

雑感

ついに1ドル79円台に突入。介入の気配もなく、何をやってるんだという感じ。まあ、おかげで先進国、新興国の株式投信の値が下がってきたので、ちまちまと買い増してますけどね。

株式の値動きが激しくなり、パフォーマンスは元本比＋1.5〜7％台を一カ月でうろうろしておりました。どっちに転ぶかまだ分からない感じですね。一方、日本株は意外と高位安定しております。個別株式のパフォーマンスがついにプラスになったり。これで底が固まればいいんですが。

7/15付。

アセットアロケーション
                                                                                                    • -

6/23付　1ドル80.67円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 825,516 18.7%
【育成】 株式 先進国株式 1,570,845 35.7%
【育成】 株式 新興国株式 574,215 13.0%
【刈取】 債券 日本債券 346,901 7.9%
【育成】 債券 外国債券 396,232 9.0%
【育成】 REIT 日本REIT 87,181 2.0%
【育成】 REIT 外国REIT 199,129 4.5%
【】 商品 商品 11,983 0.3%
【】 外貨 外貨 17,930 0.4%
【育成】 株式 全世界 221,079 5.0%
【育成】 株式 個別株式 152,300 3.5%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,403,310 元本比率　102.31%
元本 　　　4,304,000　 損益　99,310

                                                                                                    • -

6/27付　1ドル80.96円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 825,019 18.8%
【育成】 株式 先進国株式 1,560,310 35.5%
【育成】 株式 新興国株式 578,088 13.2%
【刈取】 債券 日本債券 345,477 7.9%
【育成】 債券 外国債券 396,707 9.0%
【育成】 REIT 日本REIT 87,114 2.0%
【育成】 REIT 外国REIT 196,825 4.5%
【】 商品 商品 11,836 0.3%
【】 外貨 外貨 17,997 0.4%
【育成】 株式 全世界 221,477 5.0%
【育成】 株式 個別株式 151,545 3.5%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,392,395 元本比率　101.86%
元本 　　　4,312,000　 損益　80,395

                                                                                                    • -

7/5付　1ドル81.16円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 865,663 18.7%
【育成】 株式 先進国株式 1,679,686 36.3%
【育成】 株式 新興国株式 614,460 13.3%
【刈取】 債券 日本債券 339,795 7.4%
【育成】 債券 外国債券 399,683 8.6%
【育成】 REIT 日本REIT 89,380 1.9%
【育成】 REIT 外国REIT 205,370 4.4%
【】 商品 商品 11,760 0.3%
【】 外貨 外貨 24,134 0.5%
【育成】 株式 全世界 234,280 5.1%
【育成】 株式 個別株式 157,395 3.4%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,621,605 元本比率　106.54%
元本 　　　4,338,000　 損益　283,605

                                                                                                    • -

7/8付　1ドル81.28円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 862,180 18.5%
【育成】 株式 先進国株式 1,689,828 36.3%
【育成】 株式 新興国株式 620,032 13.3%
【刈取】 債券 日本債券 348,929 7.5%
【育成】 債券 外国債券 400,533 8.6%
【育成】 REIT 日本REIT 88,761 1.9%
【育成】 REIT 外国REIT 209,857 4.5%
【】 商品 商品 12,120 0.3%
【】 外貨 外貨 24,264 0.5%
【育成】 株式 全世界 235,735 5.1%
【育成】 株式 個別株式 162,095 3.5%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,654,332 元本比率　107.07%
元本 　　　4,347,000　 損益　307,332

                                                                                                    • -

7/12付　1ドル79.64円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 841,644 18.7%
【育成】 株式 先進国株式 1,613,239 35.8%
【育成】 株式 新興国株式 595,604 13.2%
【刈取】 債券 日本債券 355,196 7.9%
【育成】 債券 外国債券 392,875 8.7%
【育成】 REIT 日本REIT 88,482 2.0%
【育成】 REIT 外国REIT 202,347 4.5%
【】 商品 商品 12,045 0.3%
【】 外貨 外貨 23,774 0.5%
【育成】 株式 全世界 223,564 5.0%
【育成】 株式 個別株式 157,645 3.5%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,506,415 元本比率　103.5%
元本 　　　4,354,000　 損益　152,415

                                                                                                    • -

7/15付　1ドル79.11円　

                                                                                                      • -

【育成】 株式 日本株式 846,226 18.9%
【育成】 株式 先進国株式 1,588,838 35.5%
【育成】 株式 新興国株式 588,957 13.2%
【刈取】 債券 日本債券 359,898 8.0%
【育成】 債券 外国債券 389,952 8.7%
【育成】 REIT 日本REIT 88,045 2.0%
【育成】 REIT 外国REIT 196,420 4.4%
【】 商品 商品 12,226 0.3%
【】 外貨 外貨 23,620 0.5%
【育成】 株式 全世界 221,020 4.9%
【育成】 株式 個別株式 157,730 3.5%

                                                                                                      • -

合計 　　　4,472,932 元本比率　102.45%
元本 　　　4,366,000　 損益　106,932