7/19付。半期締め

さて。半期締めの状況です。じゃっかん遅くなりましたが、投資して一年経ちました。めでたいですね。継続は力。

投資元本はスタート時の3.6倍となってます。順調に増やしてきました。金額増えると、評価額の上下も当然激しくなり、うはうはとどよーんが往復してやってくるような日々になってきました。精神的なタフさというか、気にしない図太さが必要ですねこの辺は。

さて、アセットアロケーション目標値です。
株安シフトということで、半年前からだいぶ変えてます。
特に新興国を厚くしたのと、全世界投資をはじめたのがポイント。

【目標値】

株式 日本株式 20%
株式 先進国株式 38.5%
株式 新興国株式 15%
債券 日本債券 3%
債券 外国債券 9%
REIT 日本REIT 2%
REIT 外国REIT 5%
商品 商品 2%
株式　　全世界　　　　　5.5%

【現状】

株式 日本株式 19.6%
株式 先進国株式 38.8%
株式 新興国株式 15.1%
債券 日本債券 2.9%
債券 外国債券 8.8%
REIT 日本REIT 2.1%
REIT 外国REIT 5.2%
商品 商品 1.8%
外貨 外貨 0.3%
株式 全世界 5.4%

元本に対する評価額　95.54%

パフォーマンスについて、
マイナスのカテゴリーから。元本比日本株 -9.83%、先進国 -3.4%、新興国 -1.1%、逆にプラスはグローバルREITが+6%、商品（金投資） +6.81%となっています。J-REITもプラス3%ですが、去年マイナスを出したときにETFにリレーしたので、実質はマイナスです。

トータルでは-4.5％。1〜2月は苦しみ、3〜4月は最大値でプラス10％に届こうかという好調ぶり。このまま回復かと思いきや、5月頭からどかーんと落ちました。いやはや難しいものですね。先進国株はおそらく取り戻すとみてますが、問題は日本株の低迷。あと、中国株のマイナスも実は大きく、悩みどころです。とりあえず1ドル95円くらいまで戻れば、だいぶ戻ると思うのだけど…

まあ、5〜7月のマイナス期にけっこう仕込んだので、市況が回復に向かえばそこそこのプラスに転ずるとみてます。それまではしんぼうして、積み立て継続しますよ。ええ。

大きな出来事としては、マネックス証券で、eMaxisとSTAMシリーズの1,000円買い付けが可能になったことでした。これにより小額買い付けを日々繰り返し下げたら投資額を少しずつ引き上げるという「小額だらだら投資」が実現できました。タイミング分散とリバランスがきめ細かくできるようになりました。マネックス証券でよかった。さすが個人投資家の味方を標榜してるだけのことはある。いつか「毎日1000円積み立て」とか実現してほしいなあ。